Faire son bilan patrimonial sans repartir d'un tableur.
Avant un rendez-vous banquier, un dossier de prêt ou un passage chez le notaire, il faut produire la même chose : ce que vous possédez, ce que vous devez, à une date. La plupart des gens le refont à la main à chaque fois. Si vos comptes sont déjà dans Avuru, c'est un bouton.
Ce que ce document n'est pas
- Ce n'est pas un conseil. Aucune allocation cible, aucun produit nommé, aucune note sur vos choix — la mention figure sur le document lui-même.
- Ce n'est pas un audit. Les montants sont ceux de vos comptes suivis et de vos saisies ; personne ne les certifie.
- Ce n'est pas un rapport d'adéquation ni un recueil réglementaire. Votre conseiller les produit, pas nous.
Ce qu'il vous fait gagner
- Un état daté, actifs et passifs séparés correctement — un prêt reste un passif même si son solde est stocké en positif.
- Les structures de détention s'il y en a : entité, quotité, droit, et le total net de quotité à côté du brut.
- Un PDF propre par l'impression du navigateur, sans menu ni barre latérale.
- Un export CSV à colonnes documentées et versionnées, pour l'outil de votre conseiller.
Trois étapes, et rien à ressaisir.
Importez, ou saisissez.
Relevé PDF, photo, CSV ou OFX : Avuru en sort les transactions. Vous pouvez aussi saisir un compte à la main en trente secondes. La connexion bancaire automatique est en chantier — autant le dire ici plutôt que vous laisser le découvrir après inscription.
Immobilier, SCPI, métaux, montres.
Un nom et une valeur du jour suffisent. Le reste — prix d'achat, date, quantité, localisation — est facultatif et replié. Les valeurs sont celles que vous déclarez : Avuru ne revalorise jamais un bien à votre place.
Si c'est plus compliqué que « tout à moi ».
Une SCI, une indivision, un usufruit se déclarent et se répercutent sur le bilan. Si vous détenez tout en direct, cette étape n'existe pas : elle ne s'affiche même pas.
Ce que ça coûte.
Le bilan patrimonial fait partie de l'offre Plus : 15,99 € par mois, ou 149,99 € par an. Le palier gratuit ne demande pas de carte et chaque offre payante ouvre 14 jours d'essai. Les paiements ne sont pas encore ouverts : les early adopters entrent avec 3 mois de Plus offerts.
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?
Un état daté de ce que vous possédez et de ce que vous devez, à une date donnée. Il liste vos actifs, vos passifs et le patrimoine net qui en résulte. C'est le document qu'on vous demande avant un rendez-vous banquier, un dossier de prêt ou un passage chez le notaire.
Le bilan patrimonial d'Avuru est-il gratuit ?
Il fait partie de l'offre Plus, à 15,99 € par mois ou 149,99 € par an, et chaque offre payante ouvre 14 jours d'essai. Le palier gratuit ne demande pas de carte.
Est-ce un conseil en investissement ?
Non, et c'est écrit sur le document lui-même. Le bilan présente votre situation déclarée à la date indiquée. Il ne recommande aucune allocation, ne nomme aucun produit et ne note aucun choix.
D'où viennent les montants ?
De vos comptes suivis dans Avuru et des biens que vous avez saisis. Une valeur déclarée reste la vôtre : Avuru ne revalorise jamais un bien à votre place.
Puis-je l'exporter en PDF ?
Oui, par la fonction d'impression de votre navigateur, qui produit un PDF propre — sans menu ni barre latérale. Un export CSV séparé, à colonnes documentées et versionnées, part chez votre conseiller.
Le bilan tient-il compte d'une SCI ou d'un bien démembré ?
Oui. Si vous avez déclaré vos structures de détention, chaque ligne porte l'entité, la quotité et le droit, et le bilan affiche le total brut et le total net de quotité.
Le prochain rendez-vous, sans la veille blanche.
La démo s'ouvre sans compte et sans email. Le palier gratuit ne demande pas de carte bancaire.
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